Muuton kotitalousvähennys on yksi yleisimmistä väärinymmärrysten aiheista. Moni olettaa saavansa verohyödyn koko muuttourakasta, mutta todellisuus on toinen. Itse tavaroiden kantaminen tai kuljettaminen ei nimittäin oikeuta vähennykseen. Hyvä uutinen on, että muuttoon liittyvästä siivouksesta sen sijaan saa merkittävän edun. Vähennys on 35 % palvelun työn osuudesta, ja se voi tarkoittaa jopa 1 600 euron säästöä henkilöä kohden vuodessa 150 euron omavastuun jälkeen. Me Reippaalla olemme erikoistuneet juuri näihin vähennyskelpoisiin siivouspalveluihin Uudellamaalla ja autamme asiakkaitamme hyödyntämään edun täysimääräisesti.
Mikä on kotitalousvähennys?
Kotitalousvähennys on valtion kädenojennus, joka alentaa kotiin ostettavien palveluiden hintaa. Sen perimmäinen tarkoitus on yksinkertainen: kitkeä harmaata taloutta tekemällä laillisen yrityksen käyttämisestä taloudellisesti houkuttelevampaa. Vähennyksen piiriin kuuluu laaja kirjo töitä aina remonteista siivoukseen ja hoivapalveluihin.
Muuton yhteydessä relevantti vähennys koskee tavanomaisia kotitaloustöitä, kuten siivousta. Tässä vähennys on 35 % yrityksen laskuttaman työn arvonlisäverollisesta osuudesta. Vuosittainen enimmäismäärä on 1 600 euroa per henkilö, josta nipistetään pois 150 euron omavastuu. Vaikka tietyissä erikoistöissä, kuten öljylämmityksestä luopuessa, prosentit ovat korkeampia, siivouksen osalta nämä luvut ovat vakiintuneet ja pysyvät samoina.
Avainhuomio: Kotitalousvähennys on verotuki, joka alentaa kotona teetetyn työn kustannuksia ja kannustaa käyttämään ammattilaisia.
Mistä töistä saa muuton kotitalousvähennyksen?
Tässä kohtaa moni tekee virheen. On ehdottoman tärkeää erottaa itse muuttopalvelu ja muuttoon liittyvät kotitaloustyöt toisistaan. Verohallinnon linja on kristallinkirkas: tavaroiden pakkaamisesta, kantamisesta tai kuljetuksesta ei saa vähennystä. Piste. Myöskään muuttolaatikoiden vuokra ei kelpaa.
Sen sijaan kaikki kotitaloustyön luonteiset palvelut ovat vähennyskelpoisia. Käytännössä tämä tarkoittaa vanhan asunnon loppusiivousta tai uuden kodin siivousta ennen tavaroiden saapumista. Myös pienet asennustyöt, kuten lamppujen tai taulujen kiinnitys, oikeuttavat vähennykseen. Ammattilaisen tekemä perusteellinen muuttosiivous onkin tyypillisin ja varmin tapa hyödyntää vähennys muuton yhteydessä. Me Reippaalla teemme Uudellamaalla juuri näitä laadukkaita muuttosiivouksia, joiden työn osuudesta saat kotitalousvähennyksen. Pyydä tarjous siivouspalveluistamme – hoidamme homman ja varmistamme, että saat sinulle kuuluvan verohyödyn.
Vähennyskelpoiset työt muuton yhteydessä:
- Loppusiivous vanhassa asunnossa
- Siivous uudessa asunnossa ennen muuttoa
- Ikkunanpesu
- Huonekalujen kasaustyö uudessa kodissa
- Taulujen ja lamppujen asennus seinille
Työt, joista EI saa vähennystä:
- Muuttomiesten kantotyö
- Tavaran kuljetus muuttoautolla
- Tavaroiden pakkaus ja purkaminen
- Muuttolaatikoiden vuokraus
- Varastointipalvelut
Avainhuomio: Vähennyksen saa vain muuttoon liittyvästä siivouksesta ja asennustöistä, ei tavaroiden kuljetuksesta tai kantamisesta.
Miten kotitalousvähennys lasketaan?
Laskukaava on yksinkertainen. Vähennys on aina 35 % ostamasi palvelun työn osuudesta. Ei materiaaleista, ei matkakuluista – ainoastaan tehdystä työstä. Jokaisella on vuosittainen 150 euron omavastuu. Täyden 1 600 euron hyödyn saat siis, kun ostat vähennyskelpoista työtä noin 5 000 eurolla vuodessa ((1600 € + 150 €) / 0,35 ≈ 5000 €).
Katsotaanpa esimerkkiä. Tilaat meiltä Reippaalta muuttosiivouksen, jonka laskussa työn osuus on 600 euroa. Tästä summasta 35 % on 210 euroa. Jos tämä on vuoden ensimmäinen kotitalousvähennyksesi, maksat 150 euron omavastuun ja saat verohyötyä 60 euroa. Jos omavastuu on jo täyttynyt aiemmista ostoista, saat hyödyn täysimääräisenä, eli 210 euroa.
Puolisoiden kannattaa ehdottomasti hyödyntää etu yhdessä. Silloin potti tuplaantuu 3 200 euroon.
| Ominaisuus | Yksi henkilö | Puolisot yhdessä |
|---|---|---|
| Maksimivähennys | 1 600 € / vuosi | 3 200 € / vuosi |
| Omavastuu | 150 € / vuosi | 150 € per henkilö vuodessa (yhteensä 300 €) |
| Vähennysprosentti | 35 % työn osuudesta | 35 % työn osuudesta |
| Vaadittu työn osuus maksimiin | n. 5 000 € | n. 10 000 € |
Avainhuomio: Vähennys on 35 % työn osuudesta 150 euron omavastuun jälkeen, ja sen voi hyödyntää yhdessä puolison kanssa.
Miten haen kotitalousvähennystä muuttopalveluista?
Vähennyksen hakeminen on nykyään vaivatonta. Kaikki hoituu Verohallinnon OmaVero-palvelussa. Toimivin tapa on hakea vähennystä heti työn teettämisen jälkeen verokortille. Näin veroprosenttisi pienenee välittömästi ja saat hyödyn käyttöösi heti, etkä vasta seuraavan vuoden veronpalautuksissa.
Prosessi etenee näin:
- Tilaa työ: Tilaa vähennyskelpoinen työ, kuten muuttosiivous, luotettavalta toimijalta. Muutto- ja Siivouspalvelu Reipas kuuluu vaadittuun ennakkoperintärekisteriin.
- Maksa ja säilytä lasku: Varmista, että saamassasi laskussa on selkeästi eritelty työn ja mahdollisten materiaalien osuudet. Me erittelemme laskumme aina selkeästi.
- Ilmoita OmaVerossa: Kirjaudu palveluun ja etsi kohta ”Kotitalousvähennys”. Syötä palveluntarjoajan (esim. Muutto- ja Siivouspalvelu Reipas Oy) Y-tunnus, maksettu summa sekä työn osuus.
- Lähetä hakemus: Tarkista tiedot ja lähetä hakemus. Verohallinto käsittelee tiedot ja huomioi vähennyksen verotuksessasi.
Vaikka itse muuttotyöstä ei vähennystä saakaan, ammattilaisen apu on usein kullanarvoista. Stressitön muutto on paras alku uudelle kodille. Pyydä meiltä Reippaalta tarjous koko Uudenmaan alueella, niin hoidamme urakan tehokkaasti ja ammattitaidolla.
Avainhuomio: Hae vähennystä OmaVerossa syöttämällä ennakkoperintärekisteriin kuuluvan yrityksen tiedot ja laskun erittely.
Yhteenveto
Muuton kotitalousvähennys on etu, jota ei kannata jättää käyttämättä. Tärkeintä on muistaa nyrkkisääntö: siivous ja asennus kyllä, kantaminen ja kuljetus ei. Kun teetät muuttosiivouksen ennakkoperintärekisteriin kuuluvalla ammattilaisella – kuten meillä Reippaalla – säästät selvää rahaa. Vähennys on 35 % työn osuudesta aina 1 600 euroon asti henkilöä kohden. Muista ilmoittaa tiedot OmaVeroon, niin varmistat laadukkaan palvelun lisäksi myös tuntuvat verohyödyt.
Usein kysytyt kysymykset
Voiko muuttopalvelusta saada kotitalousvähennystä?
Ei. Verottaja ei lue tavaroiden kantamista, pakkaamista ja kuljetusta kotitalousvähennykseen oikeuttavaksi työksi. Vain kotitaloustyön luonteiset palvelut, kuten muuttoon liittyvä siivous, ovat vähennyskelpoisia.
Onko muuttosiivous kotitalousvähennyskelpoinen?
Kyllä. Muuttosiivous luetaan tavanomaiseksi kotitaloustyöksi, joten siitä saa kotitalousvähennyksen. Esimerkiksi Muutto- ja Siivouspalvelu Reippaan tarjoama ammattimainen loppusiivous on täysin vähennyskelpoinen, kunhan yritys kuuluu ennakkoperintärekisteriin. Muista, että vähennys lasketaan aina vain työn osuudesta.
Miten tarkistan, kuuluuko muuttofirma ennakkoperintärekisteriin?
Tarkistus onnistuu helposti ja ilmaiseksi YTJ-palvelusta (Yritys- ja yhteisötietojärjestelmä) yrityksen nimellä tai Y-tunnuksella. Palvelu näyttää heti, onko yritys rekisteröity ennakkoperintärekisteriin. Rekisteriin kuuluminen on ehdoton edellytys kotitalousvähennyksen saamiselle.
Mikä on kotitalousvähennyksen omavastuu?
Omavastuu on 150 euroa vuodessa per henkilö. Tämä on se osuus, jonka maksat itse ensimmäisenä vähennyskelpoisista kustannuksista. Omavastuu maksetaan vain kerran vuodessa, vaikka ostaisit palveluita useilta eri yrityksiltä vuoden aikana.
Voivatko puolisot hakea vähennystä yhdessä?
Ehdottomasti. Puolisot voivat yhdessä hyödyntää jopa 3 200 euron vähennyksen vuodessa (1 600 € per henkilö). On hyvä tietää, että omavastuu on henkilökohtainen (yhteensä 300 €), mutta jos oma vähennysoikeus ei täyty, käyttämättömän osan voi siirtää puolisolle.
Saako vuokralainen kotitalousvähennyksen muutostöistä?
Kyllä saa. Myös vuokralainen on oikeutettu kotitalousvähennykseen, kunhan hän itse tilaa ja maksaa työn sekä asuu asunnossa työn tekohetkellä. Esimerkiksi itse tilattu ja maksettu muuttosiivous vuokra-asuntoon on täysin vähennyskelpoinen.
Entä jos muutan ulkomaille, saanko vähennystä?
Kyllä, tietyin ehdoin. Saat vähennyksen myös Euroopan talousalueella (ETA) tehdystä työstä, jos maksat verosi pääasiassa Suomeen. Tällöin on varmistettava, että ulkomainen palveluntarjoaja täyttää oman maansa vastaavat velvoitteet, kuten rekisteröinnit, jotka Suomessakin vaaditaan.